这家平台兑付困难,股东被讨债!实控人账户、资产被冻结

互金侦探 互金侦探 浏览量:97

这家平台兑付困难,股东被讨债!实控人账户、资产被冻结

来源:互联网金融新闻中心 作者:张军


号称拥有总计6亿元注册资金的恒富金融集团,正面临着诞生以来的最大难关。


日前,互联网金融新闻中心独家获悉,已有部分投资者聚集恒富金融集团办公场地,要求王富贵以及龙艺佳还钱。


事情的起源在于,恒富金融集团已有多个投资标的出现兑付困难,且公司账户及相关财产已被冻结。


这家平台兑付困难,股东被讨债!实控人账户、资产被冻结


互联网金融新闻中心了解到,恒富金融集团官方公布的座机电话,已经无法拨通。当前,该公司官方微信保持日常推送,但同样无人回应。而在上周,恒富金融集团官网也突然关闭。


不过,目前恒富金融集团官网已经恢复访问,但客服电话仍无法接通。为此,互联网金融新闻中心向其子公司恒富在线求证该公司。恒富在线客服表示,恒富在线与恒富金融集团独立运营,并不知晓其运营情况。


据了解,深圳恒富在线互联网金融服务有限公司(即“恒富在线”)为恒富金融集团五家子公司之一,也是恒富金融集团互联网金融业务的主体。如今,恒富金融集团已然陷入困境。分析认为,恒富在线的经营状况同样不理想。


董事长被讨债 公司账户、资产被冻结


11月19日,恒富金融集团官网发布“恒富金融集团董事长致全体投资人的一封信”称,公司对相关市场判断失误。


同时,公司私募基金产品投资标的多为深圳城市更新项目,项目周期长、运作复杂、融资成本高,现已出现暂时性的资金流动问题,导致目前兑付困难。


这家平台兑付困难,股东被讨债!实控人账户、资产被冻结


知情人士称,这也是一切事情的起因。目前,已有不少投资人聚集,要求王富贵还钱。据悉,11月15日,恒富金融集团曾发布资产重组公告,并承诺向投资人支付部分利息,但并不顺利。


互联网金融新闻中心了解到,王富贵为深圳恒富金融集团董事长兼法人代表。不过,该公司官网并未对王富贵相关信息进行披露。目前,恒富金融集团官网也下线了该公司副董事长龙艺佳等人相关资料介绍。


此前资料显示,王天贵与龙艺佳同为恒富金融集团副董事长。同时,龙艺佳也是P2P网贷平台恒富在线总裁。当前,恒富在线宣称,其为恒富金融集团与湖湘木业集团联合打造的互联网金融平台。


这家平台兑付困难,股东被讨债!实控人账户、资产被冻结


而恒富在线客服则对互联网金融新闻中心表示,其与恒富金融集团为独立运营关系,不清楚恒富金融集团所出现的兑付危机问题。


根据恒富金融集团发布的公告,其原决定于2018年11月15日向投资人支付千分之二的利息,但在实施过程中,公司账户被部分投资人查封,导致没有及时付息。也因此事,部分投资人对公司失去信心。


王富贵在“恒富金融集团董事长致全体投资人的一封信”中表示,希望已申请查封的投资人,及时与公司沟通,并解封公司账户及王富贵以及其配偶的资产,为公司实现现金回流和外部融资创造条件。


同时,王富贵称,经过公司初步梳理,公司资产盘活后产生的收益基本可以覆盖全体投资人的投资款,希望广大投资人能够理解公司难处,给予公司时间,群策群力,一起与公司共渡难关。


最新消息显示,恒富金融集团称,其已于11月29日向旗下21款私募基金产品的投资人,返还投资款本金的千分之二。恒富金融集团方面表示,公司账户仍处于被冻结状态。


这家平台兑付困难,股东被讨债!实控人账户、资产被冻结


网贷涉嫌拆标 部分标的面临展期


除了恒富金融集团面临困难,恒富在线也似乎已难以维护稳定局面。11与26日,恒富在线发布《关于展期功能上线的公告》称,将上线展期功能,并宣称“延长本息回收期限,但也能获得不低于原标的年化利率的利息收益。”


不过,恒富在线并未告知,相关标的展期时间。此前,恒富在线也宣布推荐人奖励活动将于11月起暂停。


另据了解,恒富在线曾有近一周时间未有还款记录。11月20日,恒富在线发布公告称,11月20日至11月25日期间平台无最终到期回款项目,恒信贷部分标的会在此期间回息。


此外,互联网金融新闻中心发现,恒富在线已经对平台主打的三大产品之二的“恒营贷”与“恒分期”暂停发布标的。其中,“恒营贷”已于2018月10月16日不再更新标的。


这家平台兑付困难,股东被讨债!实控人账户、资产被冻结


值得关注的是,恒富在线于2018年10月15日发布的“广东深圳投资公司企业经营贷H20181015-1”显示,借款金额为50万元,该标的借款主体为企业。目前,该借款人月收入为37万元,负债100万元。


根据恒富在线披露,该公司在恒富在线至少还有一个借款标的。经查询发现,借款标的“广东深圳投资公司企业经营贷H20181014-1”同样为该企业借款标的,借款金额为50万元。


根据网贷监管细则要求,一个企业在同一网贷平台借款余额上限不超过人民币100万元,且不得将融资项目的标的进行拆分。目前,仍有同一家企业在恒富在线平台上发布多个标的。


不过,恒富在线方面仅表示,其按照金融办的指导意见并结合后期出台的各个出台意见,于2018年3月31日将所有超限额资产全部清理,并未回应是否存在拆标问题。


此外,根据恒富在线披露的信息,前述借款标的申请企业为深圳市**有限公司,法人代表杨**,公司成立于2014年8月4日,注册资金500万元。根据天眼查信息,并无符合该条件的企业。


这家平台兑付困难,股东被讨债!实控人账户、资产被冻结


天眼查信息显示,深圳市注册资本为500万元的企业,且成立时间为2014年8月4日的企业仅有5家,集中在保安全等地,但法人代表并不包含“杨姓”相关负责人。


关联公司为被执行人 王天贵代持控股


此前,互联网金融新闻中心曾报道,恒富在线仍存在多条风险隐患。值得关注的是,恒富在线高管兼恒富金融集团副董事长王天贵在中国执行信息网被公布为“被执行人”,执行法院为深圳市罗湖区人民法院。


中国执行信息公开网的“被执行人信息”显示,王天贵所涉及案件立案时间是2018年3月28日,案号为(2018)粤0303执8058号,执行标的为“637399”。工商信息显示,王天贵间接持有恒富在线56.7%股权,直接持有恒富金融集团70%股权。


这家平台兑付困难,股东被讨债!实控人账户、资产被冻结


不过,恒富在线方面表示,其实际控制人为王富贵,并非王天贵。其称,在10月9日提交的《深圳恒富在线互联网金融服务有限公司自查报告》中详细说明了公司的股权结构和实际控制人情况,王天贵所持恒富金融集团70%股份为代持。


恒富在线称,王富贵本人征信情况良好,无诉讼行政处罚。但,恒富在线并未否认股权关系中持有控股权的王天贵相关失信被执行人信息。


此外,恒富金融集团的第二大股东深圳岳鹏成电机有限公司也被苏州市姑苏区人民法院列为“被执行人”,案号为(2018)苏0508执3448号,立案时间为2018年9月29日。


互联网金融新闻中心此前报道指出,恒富在线总裁黄紫薇担任总经理的另一家公司——深圳市老乡村餐饮投资管理有限公司被深圳市南山区人民法院3次列为失信被执行人,合计应支付欠款超过300万元。


对此,恒富在线表示,黄紫薇自2015年6月1日起,一直在深圳恒富在线互联网金融服务有限公司任职,曾担任副总裁、总裁、总经理,社保由恒富在线公司缴纳。同时,恒富在线也成,黄紫薇于2005年-2008年8月期间确实在深圳市老乡村餐饮投资管理有限公司担任企划经理一职,并非文章所指担任总经理一职,随后离职再与此公司无任何联系往来。


恒富在线相关负责人表示,相关内容已经报备给深圳市互联网金融协会。而关于工商信息查证黄紫薇担任该公司总经理,黄紫薇表示并不知情,可能存在身份证被该公司非法使用的情形。


另据了解,恒富在线董事长职位一直空缺,而其官网披露的龙艺佳为其大股东恒富金融集团副董事长兼恒富在线创始人。


企查查信息显示,龙艺佳曾于2014年12月起担任恒富在线法人代表兼总经理,于2015年9月转让给刘红,黄紫薇于2018年3月取代刘红的总经理职位。


在这个过程中,恒富在线宣称,湖湘木业集团(湖南湖湘木业有限公司)于2017年1月与其达成股权收购意向。资料显示,恒富在线于2017年1月19日发生股权变更,深圳市中瀛鑫科技股份有限公司(下称“中瀛鑫”)退出,由湖南湖湘木业有限公司接盘,持股19%。


而中瀛鑫为恒富在线A轮融资投资方——新三板挂牌企业。公开信息显示,中瀛鑫于2015年以1900 万元的价格购买恒富金融集团持有的恒富在线的19%股权,并于2017年以2077.2万元卖出。


实际上,接盘方湖南湖湘木业有限公司也是王富贵所创立的企业。据此前媒体报道,2004年4月,王富贵整体收购湘阴县三鑫木业有限公司,并重新组建成立湖南湖湘木业有限公司,同属恒富系。


2018年3月,王富贵才退出湖南湖湘木业有限公司管理层,不再担任其高管与法人代表。在恒富在线股权变更时,王富贵同时对恒富在线的2名企业股东负有直接管理权。


而此前,恒富在线宣布完成A+轮融资,投资方为湖南湖湘木业有限公司。分析人士认为,这种情况应为股东或关联公司收购,不应视为融资行为。


此外,2017年6月,国家互联网金融安全技术专家委员会发布“全国互联网金融阳光计划”第二周资产透明度巡查报告。报告显示,10家平台产品存在资产不透明的情况,其中也包括恒富在线。


根据恒富在线发布的2018年10月运营月报,截至2018年10月31日,该平台借贷余额为1.13亿元,借贷余额笔数为224笔。


而在10月份,540名借款人借贷余额为4911.4万元,逾期金额为671万元,逾期笔数为4笔。经计算,这4笔逾期平均单个标的借款金额为167万元,超过银监会所规定的100万借款上线。



声明:文章不构成投资建议,转载请注明出处。

PS:爆料、互动交流、版权、商务等问题,请私聊小秘的闺蜜,微信号if520100新浪微博搜索“互金侦探”


查看侦探其他文章可点击(手指头太粗的人可能点不准):

抱财网 | 联连理财  | 航金所 | 网利宝 | 国美金融 | 苏宁金融 | 握握贷 | 美美理财 | 蛙蛙在线 | 小诸葛金服 | 瑞钱宝 | 投之家 | 熊猫金库 | 真融宝 | 今日捷财 | 麦子金服 |懒财网 |长富理财 | 念钱安 | 投融家 饭饭金服  | 京东金融 | 网投网 | 唐小僧 | 爵财网 | 金蛋理财 | 恒大金服 | 国金宝链车金服 | 芒果财富 | 中房创投 | 钱包金融 | 中赢金融 | 生菜金融  | 国诚金融 | 快鹿集团金投手 | 人人贷 | 拍拍贷 | 蓝金所 | 陆金所 | 翼龙贷 | 货币基金 | 凤凰金融 | 微黄金 |  百金贷 | 小牛在线 | 夸客金融(才米公社)


互金侦探最近拉了一些微信交流群(有高净值用户群、有投资人散户群、探粉综合群),感兴趣的朋友可以加小秘的闺蜜的个人微信号:if520100,也可直接扫描下方二维码!

这家平台兑付困难,股东被讨债!实控人账户、资产被冻结这家平台兑付困难,股东被讨债!实控人账户、资产被冻结

  长按添加小秘闺蜜好友                 长按关注学习区块链   

点击下“阅读原文”查看更多文章!☺

◎文章为作者独立观点,不代表本站立场
扫描二维码关注互金侦探 互金侦探 微信号:if9110

描述:互金内幕,互金新闻,p2p平台预警,行业政策,互金从业人员经验交流。

相关文章