线下起家平台中融民信暴雷 总部被封高管被抓!

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有投资人爆料,5月7日中融民信(民信贷)北京总部被查封,北京经侦部门已经介入;上海公司也被调查,公司相关高管被带走。


该爆料人提供的图片显示,疑似中融民信的办公区大门紧闭,门上的一则通知显示,“禁止入内,有事请联系三里屯派出所”。


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融民信总部大门


在网友提供的中融民信微信群聊截图中,有网友称自己在民信公司,碰到经侦介入,公司已被控制。

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聊天截图


而该消息的真实性,随后也通过三里屯派出所得到了证实。辖区派出所工作人员表示,北京经侦部门已经介入开始调查,但目前案件还没有定性,不方便透露更多信息。


据悉,中融民信官网提供的总部电话(010-85408540)一直处于无法接通呼叫失败的状态,疑似已被停用。


目前,民信系下的民信金服和民信贷等网站还在正常运行,而且民信贷官网上还有标可投。


累计交易金额达78亿

公开资料显示,中融民信资本管理有限公司(下称“中融民信”)成立于2012年,实缴资本1亿元,法定代表人是李榕,历经多次股权变更,之前控股股东为自然人付东海,系民信公司董事长,现在的大股东、实际控制人为杨佳幸


中融民信旗下运营网贷平台民信贷和Me金融。


民信贷于2014年1月上线,目前已上线江西银行存管。截至目前,累计交易金额达到68.3亿元。


Me金融已经停止发标。截至2017年6月1日,Me金融累计成交额达到10.5亿元。


也就是说,民信贷和Me金融的累计交易总额共78.8亿元。


线下起家平台风险大

中融民信的问题,与其线下起家的根源不无关系。


根据媒体报道,中融民信一直存在对不特定人群开展线下理财业务的情况,并通过POS机刷卡的方式吸收资金,这与善林极其类似。


而之前出问题的类似平台有中晋,大大,金鹿,当天,每一个都是重量级的大平台,同样都是线下起家或者涉及线下吸储的平台!


而线下理财业务的开展是《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》明令禁止的行为。


小编一直都不建议触碰线下起家的平台,原因之前也阐述过,最核心的问题在于早期线下起家的平台,资金监管极度缺失,毫无信披可言,将资金转款到理财公司后,你跟本不知道这笔钱干嘛了?你也不知道该公司有哪些标的,放款给了谁。这就给自融、庞氏骗局等违法行为埋下的极大隐患。


其次,线下成本过高,利润很难覆盖成本,容易造成持续亏损,资金窟窿越来越大!


金融查处风暴已经开始

从4月开始,针对金融领域违法犯罪的调查打击力度和速度明显加大,从近期对车贷平台横扫似的查处就可见一斑!


种种迹象表明,监管部门对金融违法行为的查处是下了狠心的,甚至有监管部门明确发出“某些平台不要试图做大规模来逃避监管,不要抱有大而不敢倒,大而不敢查的”的声音。



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